Обзор, разоблачение и отзывы про обменник Zemprino Com

В интернете отзывы о Zemprino Com пока не встречаются, однако правила самого обменника уже дают достаточно информации для оценки. Владельцы проекта могут блокировать операции, требовать дополнительные переводы и назначать клиентам некий «залог». Также на этой платформе есть следы копирования чужого сайта, что доверия ей явно не добавляет. Подробнее обо всем расскажем ниже в обзоре.

Особенности платформы Zemprino

На сайте Zemprino Com можно обменивать на российские рубли Bitcoin, Ethereum, USDT и другие криптовалюты. Порядок вполне стандартный:

• Клиент выбирает направление;
• Вводит сумму и адрес кошелька;
• Указывает контактные данные;
• Получает реквизиты для перевода.

Разработчики проекта обещают минимальные комиссии, высокую ликвидность, быстрые операции и возможность работать без регистрации.

Проверить, кто именно принимает деньги, уже сложнее. На страницах платформы нет информации о юридическом лице, владельцах или лицензии. В правилах Zemprino называют лишь «торговой маркой системы».

В разделе «Контакты» для связи указан только юзернейм в Telegram — @ Zemprino Support. Названия компании, адреса офиса и других сведений, по которым можно установить оператора обменника, там нет.

Еще одна странность касается приватности. Для оформления заявки пользователь оставляет телефон и e-mail, а правила позволяют оператору запросить документы и сведения о местоположении. Однако в Privacy Policy написано, что владельцы ресурса не собирают и не хранят персональные данные.

Признаки клонирования сайта Zemprino Com

На сайте Zemprino Com остались четкие следы другого бренда. В Privacy Policy можно найти подпись «Xgram Privacy Policy», а в разделе How it Works — «How works Xgram». Похоже, владельцы взяли готовый шаблон обменника Xgram, заменили название и часть текста, но не проверили все элементы.

Похожие страницы есть и у других обменных платформ. Некие проекты Xyndicated, Otazon, Avarizona и несколько других используют ту же структуру, одинаковые блоки и близкие по содержанию описания. Встречаются даже одни и те же фразы о депозитах, смарт-контрактах, ликвидности и мультисиг-кошельках.

Само по себе использование шаблона еще не доказывает мошенничество. Только здесь к копированию добавляют еще и требования новых переводов после того, как клиент уже отправил криптовалюту.

Противоречия в правилах и AML-политике Zemprino

В AML Policy владельцы пишут, что система проверяет входящие активы и отклоняет высокорисковые транзакции. Там же указывают, что подозрительные депозиты не замораживают. Если администрация запросит KYC, а человек не захочет его проходить, ему обещают вернуть средства за вычетом комиссии блокчейн-сети.

В пользовательском соглашении обменника Zemprino Com условия совершенно другие. При AML-риске выше 80% администрация оставляет за собой право остановить обмен без возврата денег. Если риск ниже 80%, клиенту могут предложить внести дополнительный «залог» до конца проверки.

Админы очень необычно обосновывают свои требования. В правилах пишут, что залоговую сумму определяют «органы регуляторов в лице Комитета Государственной Думы Российской Федерации по финансовому рынку». Комитет Госдумы таких платежей клиентам частных криптообменников не назначает. Он занимается законодательной работой, а не проверкой отдельных переводов пользователей.

Мошеннические схемы с дополнительными переводами

Главный риск начинается после первой транзакции. В соглашении предусмотрены разные причины, по которым клиенту могут сказать, что текущий обмен завершить нельзя и сначала нужно отправить еще деньги.

Сценарии отличаются, но принцип один:

• Администрация сервиса сообщает пользователю о дополнительной проверке и требует залог;
• При якобы «неверной» сумме предлагают повторно совершить правильную транзакцию в том же объеме;
• Для подтверждения криптовалютного кошелька могут запросить еще одну тестовую транзакцию;
• Новый дополнительный платеж станут требовать под предлогом активации обработки операции.

Авторы обещают вернуть деньги после выполнения нового условия. Например, если клиент якобы ошибся с суммой, ему предлагают повторить перевод, а затем получить назад обе транзакции. Именно здесь человек рискует потерять уже не один платеж, а два.

В правилах есть и срок в 48 часов. Если клиент не выполнит требование вовремя, его криптовалюту объявят «утерянной» и спишут якобы по указанию регуляторов. Какое отношение государственный орган имеет к такому списанию и на каком правовом основании оно происходит, нам не объясняют.

Риски для пользователей и вывод обзора Zemprino Com

Кроме потери криптовалюты, есть риск передачи документов неизвестным людям. Администрация Zemprino Com может запросить информацию для KYC, хотя на сайте нет данных о компании, которая будет получать и хранить эти сведения. Одновременно Privacy Policy утверждает, что персональные данные вообще никто не собирает.

Мы не рекомендуем пользоваться обменником Zemprino. Особенно опасны следующие требования:

• Внести залог для AML-проверки;
• Повторить исходный перевод целиком;
• Отправить тестовую сумму для разблокировки;
• Доплатить деньги ради возврата транзакции.

Если средства уже ушли, новый платеж проблему не решит, а только увеличит возможный ущерб. Лучше сохранить номер заявки, TXID, адрес получателя, сообщения поддержки и другие данные об операции. После этого можно обратиться в саппорт биржи, через которую отправляли криптовалюту, а также передать собранные материалы правоохранительным органам.

Если вы уже пользовались услугами Zemprino Com, поделитесь опытом в комментариях под обзором. Расскажите, удалось ли завершить обмен, требовал ли у вас оператор залог или повторную транзакцию. Такие отзывы помогут другим читателям лучше понять, как платформа работает на практике.